钱汇娱乐手机版-跑赢欧美 亚太区银行业绩一枝独秀

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  安永近期发布的《未来十年的银行业》报告显示,亚太区银行资本充足,盈利表现显著优于欧美国家,平均净资产收益率(ROE)持续保持在10%以上。

  展望2020年银行业发展,报告认为,2019年,全球银行业经历了十年来的最低利润增速,金融科技投入与提高盈利水平,或将成为今年全球银行业面临的两难选择。

  亚太区银行效益跑赢欧美

  安永报告认为,亚太区市场的银行在管理这类风险方面处于有利地位,这些银行通常资本充足,尽管近年来平均净资产收益率一直在下降,但仍保持在10%以上,盈利相关的指标明显优于美国或欧洲。

  以加权平均成本收入比的指标为例,安永报告显示,近几年亚太区成本收入比均低于40%,而欧美国家的相应指标分别在60%左右,盈利能力远超欧美国家。

  而从近五年平均银行盈利增幅来看,亚太区银行也在全球遥遥领先,报告显示,该地区银行平均盈利增幅达到7.2%,而欧洲和北美洲增幅仅分别为5.7%和2.6%。

  实际上,A股上市银行今年一季度业绩也略超市场预期。根据公开信息显示,A股36家上市银行已完成一季报披露,共实现营业收入1.42万亿元,同比增长7.2%;实现归属于股东净利润4892亿元,同比增长5.5%。

  有券商分析人士表示,上市银行一季报表现略超市场预期,但也要看到一季度经营环境相对特殊,银行业有一定风险还没有确认,二季度需要持续关注经济企稳信号。

  数字化转型或将带来新的业务增长。报告认为,亚太区银行需要继续投资建设其数字化银行业务能力,覆盖更多个人以及中小微企业。报告预计,这部分群体将会为亚太区银行创造出8000亿美元的收入增量。

  银行估值远低于账面价值

  安永研究报告称,以行业市净率作为衡量银行估值的指标来看,银行估值明显低于其他行业。报告显示,银行业市净率为0.93倍,而谷歌、苹果、Facebook、亚马逊互联网公司市净率为10.36倍。

  事实上,以A股上市银行为例,36家上市银行中仅宁波银行招商银行常熟银行紫金银行苏州银行五家银行市净率高于1,其他银行均出现股价跌破每股净资产的现象。

  盈利能力方面,去年全年,A股36家上市银行中仅有7家,ROE指标未能超过10%。安永报告认为,在今年的复杂环境下,全球最大的50家银行中,只有一半会在今年实现超过10%的净资产收益率。

  安永报告预计,2020年和2021年,全球最大50家银行的平均净资产收益率将达到9.91%和9.92%,仍然持续低于10%。

  报告认为,欧洲大多数银行的效率堪忧,过去十年中,银行实施的大量成本转型计划都未能将效率比率降低到60%以下,欧洲银行平均成本收入比是62.3%。

  降成本是银行提高盈利的重点

  报告认为,在2020年,银行提高盈利能力的重点将放在削减成本上,在收入不增加的情况下,欧洲银行需要削减近四分之一的成本基础,才能实现行业净资产收益率12%的目标。

  2016年至2018年间,除去通货膨胀的影响,全球最大的200家银行将成本基础降低了约5%。2020年,为获得转型投资所需资金,银行应重点关注降低边际成本、遏制收入流失,并确保每一种产品(和客户)都能带来利润。

  报告称,如果没有收入增长,世界最大的200家银行必须从其综合成本基础上削减超过2000亿美元(15%),才能将平均净资产收益率维持在12%。

  在具有挑战性的一年中,报告建议称,银行的首席运营官必须转换思路,考虑如何快速削减成本,从而既能提高盈利能力,又能为下一步数字转型释放资本。

(责任编辑:DF526)

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